赖小民案以案促改事情启示 金融考察 2021年1月18日 10:08:26 阅读量：2052菜宝钱包（caibao.it）是使用TRC-20协议的Usdt第三方支付平台,Usdt收款平台、Usdt自动充提平台、usdt跑分平台。免费提供入金通道、Usdt钱包支付接口、Usdt自动充值接口、Usdt无需实名寄售回收。菜宝Usdt钱包一键生成Usdt钱包、一键调用API接口、一键无实名出售Usdt。
重办监守自盗的金融“内鬼” 推动增强行业羁系化解系统风险
赖小民案以案促改事情启示
编者按：以案促改，基础在案、要害在促、要害在改，最终实现治的目的。推动以案促改事情，是连续深化标本兼治、一体推进“三不”的主要行动，是充分施展监视保障执行、促进完善生长职责作用的创新实践。我们选取10个（类）具有面上指导意义的典型案例举行剖析，总结以案促改事情行动、成效和启示，为进一步做好以案促改事情、推进纪检监察事情高质量生长提供借鉴。
金融是国民经济命脉。血脉不通，则百病缠身。近年来，少数金融从业职员、羁系职员背弃初心使命，把国有金融资产当成“摇钱树”，与造孽商人沆瀣一气、相互勾通，形成“玄色利益”配合体，严重危害金融平安、经济平安、国家平安。赖小民案就是一起惊心动魄的金融领域溃烂大案，致使国家和人民利益遭受稀奇重大损失，社会危害极大，罪行极其严重。中央纪委国家监委认真贯彻落实习近平总书记主要指示指挥精神，推动金融羁系部门、国有金融机构等以案为鉴、闻一知十，扎实开展金融领域以案促改事情，以强监视促强羁系、强治理，坚决停止金融领域溃烂发生，牢牢守住不发生系统性金融风险底线，坚决打赢提防化解金融风险攻坚战，助力金融改造生长开创新局势。督促19家中央金融单元党委（党组）实时召开专题民主生活会，130余名在职中管干部逐一开展对照反思，研究制订本单元以案促改事情方案，对本系统的转达学习、警示教育、对照反思举行部署。同时，重点督促案发单元华融公司及其上级单元银保监会党委压实整改主体责任，推动银保监会系统整改事情深入开展。
金融“内行”蜕变为金融“内鬼”
赖小民案是弃守金融风险底线、以稀缺金融资源为筹码谋取私利的贪腐大案，仅小我私家受贿金额就达人民币17.88亿余元，侵吞套取单元公共资金2513万余元。2021年1月5日，天津市第二中级人民法院一审判处赖小民死刑，剥夺政治权利终身，并处没收小我私家所有财富。此案集政治问题和经济问题交织、金融乱象和金融溃烂叠加于一体，擅权妄为、腐化堕落、道德败坏、生活奢靡、甘于被“围猎”成为其溃烂犯罪行为的要害词，出现庞大多样的形态和特点。
一是排挤党的向导，偏离主责主业。赖小民无视政治纪律和政治礼貌，背离党中央金融事情方针政策，对羁系机构的部署要求置若罔闻，甚至果然揭晓质疑言论，把国有金融企业当成“私人领地”。打着支持国家战略旗帜，滥设机构、盲目发债，将召募资金投向国家政策明确限制的房地产等行业领域，严重偏离公司主业生长需要，最终从不良资产处置者异化为不良资产制造者。
二是滥用金融资源，大搞权钱交易。赖小民官欲膨胀、价值观严重扭曲，靠“金”换权、以权捞“金”，用手中掌握的稀缺金融资源不择手段搞政治投契、拉票贿选，为小我私家造势、钻营职务提升，把公司当成仕途生长的跳板。
三是漂白贪腐手段，实行“内行作案”。赖小民历久从事银行、资产治理等金融事情，深谙各种行业规则，喜欢打着“市场化”幌子，放肆行使制度破绽操作实行溃烂犯罪，大搞曲线赢利、期权溃烂，导致羁系难、固证难、查处难。他通过在现实价钱基础上大幅度加价中标华融公司项目，在华融入股其他公司过程中收取“照料费”等方式，伙同他人套取公款。
四是信仰“利益均沾”，形成抱团溃烂。赖小民与华融公司高管、羁系职员等上下同谋、配合作案，查一个、带一串、挖一窝，涉案金额大、影响局限广。放置多名知己垄断境内外子公司的主要岗位，相互勾通、逐步演变为贪腐团伙，牵涉溃烂干部近百人，严重污染华融公司系统政治生态。
既打金融“老鼠”又护国资“玉盘”
治理金融溃烂具有很强的政治性、政策性、敏感性，必须加倍坚定稳妥、加倍精准有用、加倍讲求方式方式，整改治理的要领是“管住人、看住钱、筑牢制度防火墙”，一体推进查案件、挽损失、堵破绽、防风险、塑文化。
——紧盯弃守主体责任乱象“改”。检视赖小民严重违纪违法问题，基本原因在于华融公司党的建设弱化淡化，管党治党主体责任严重失守。银保监会第一时间周全改组华融公司向导班子，实时调整班子成员，现任董事长、总裁和监事长均为外部选派，指导新的党委班子确立问题整改台账，消灭涉及赖小民流毒用语的文件、音像资料等9万余册，对违规破格提拔的54人次中层治理职员举行组织处置。出台落实周全从严治党主体责任清单，研究制订肃清赖小民流毒实行意见，组织修订公司章程，将增强党的向导和党的建设写入其中；修订党委事情规则、“三重一大”决议制度，改善完善审核评价机制，提高党建事情权重，要求资产公司严酷执行党委决议前置程序，落实团体向导制度。银保监会闻一知十，实时制订《关于切实增强和改善会管金融机构党的建设的若干意见》，列出会管单元名贵土特产和特殊资源清单，细化机构向导职员治理、党建事情责任制、员工投资行为等规范要求，坚决防止监守自盗、利益输送。对长城、东方、信达等资产公司周全巡视，对信达公司举行巡视“回头看”，运用“四种形态”处置违纪违法职员，对华融公司直接立案25件。
——紧盯治理破绽缺陷“堵”。内控机制不完善、制度划定有破绽，是赖小民在贪腐之路上越滑越远的要害因素。华融公司针对案件露出出来的共性问题和体制机制缺陷，将2020年作为制度执行年，对华融公司建立以来制订出台的681个规范性文件开展立规后评价，深入推进制度立改废释，把金融反溃烂机制融入公司治理和内控机制建设。研究制订事情职员与客户或特定关系人非公务往来治理设施、公司中介机构选聘设施、公司营业授权治理设施、公司营业基本准入尺度等一系列制度，压缩权力寻租空间。银保监会认真反思金融机构公司治理问题症结，督促机关有关职能部门增强羁系流程再造、羁系协同推进，重点健全“三会一层”架构和董事会、监事会制度，严酷按规范要求完善股东大集会事规则、董事会事情细则和监事会监视设施，修订完善《金融资产治理公司条例》《银行业监视治理法》等制度，为行业生长和一样平常羁系提供响应的法律依据，推动完善现代金融企业制度。周全开展资产公司治理有用性评估，实时调整不称职的董事、监事，强化对高管、要害岗位和主要职员的监视治理，削减羁系盲区，提高羁系效能。
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——紧盯金融风险隐患“防”。剖析赖小民案件可以发现，乱办金融、乱搞同业、乱加杠杆、乱做表外营业等违规违法问题突出，处置欠妥极易引发重大金融风险。把做好风险处置摆在突出位置，督促银保监会建立风险处置专责事情组，指导华融公司坚守流动性风险底线，周全排查并稳妥处置风险项目，重点关注涉众项目、大额风险项目和敏感客户，自动应对负面舆情，提防案件次生风险。督促华融公司增强同中介机构相同，增强财政计划，做好业绩年报公布。周全开展子公司整理整合，指导资产公司制订子公司3年整理整合方案，坚决撤并整合非金子公司，同步推进持牌金融机构转让和非金子公司退出，推动资产公司回归健康生长轨道。
——紧盯头脑道德防线“治”。赖小民之所以敛取钱财毫无忌惮、近乎疯狂，根子照样理想信念完全损失，党性原则荡然无存，不想腐的头脑基本彻底坍塌。华融公司以赖小民系列案件为反面教材，对近2年来查处的典型案例，通过召开处分决议宣布会、专题警示教育会、编发案情转达、组织对照反思等形式，让全系统党员干部稀奇是中层以上干部“对号入座”、闻警自省。在宣布对赖小民处分决议转达后，即有多名干部在反思质料中自动交接给赖小民送礼物礼金、违规选人用人等问题。中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组注重教育警示与企业文化建设同步推进，实时召开赖小民案件专题警示教育集会，对全系统专题警示教育流动举行放置部署；会同会党委对35家单元专题警示教育情形举行现场督导，确保专题警示教育入脑入心、收到实效；实时在一定局限内转达有关案件违纪事实及忏悔质料，镜鉴常照、警钟长鸣，用身边的血泪教训，警示党员干部走过的弯路不要再走、付过的学费不再重付。针对金融领域人际关系圈子化、利益板结化、从业意识西化、生长模式和生长目的异化等问题，向全系统提出清廉金融文化建设倡议，推动银行业、保险业协会学会积极开展清廉金融文化课题研究，将清廉金融要求纳入从业职员职业资格考试局限；督促部分地区将清廉金融文化融入公司治理和内控合规治理，开展清廉金融文化流动，切实增强拒腐防变的头脑自觉和文化自觉。
实现纠偏止损和正本清源的多赢预期
通过以点带面、点面结合的促改事情，金融乱象整治尤其是国有资产公司治理取得显著成效，不停释放“惩”的震慑、施展“治”的功效、强化“防”的效果。
——从基本上扭转资产公司治理走样和隶属机构治理失控局势。银保监会指导华融公司整理各种向导小组134个，董事长办公会、专题会等非法定决议形式获得彻底纠正，现在公司各治理主体规范履职，子公司治理机制建设一体推进，内部授权治理和团体有用管控获得强化。实现党的向导和公司治理有机统一，自动向财政部转达机构向导班子和向导职员年度审核情形，促进党建账和经济账统算、管党建与管资源融合。推进国有金融资源投资运营改造试点，研究起草关于深化金融资产治理公司改造方案，提出22条具体意见措施，推动形成统一治理、权责明晰、以管资源为抓手、以管党建为保障的资产公司治理新体制，健全国有金融资源授权谋划体制。
——实现国有资产挽损止损、谋划治理平稳过渡。推动追回涉案项目资金、挽回国有资产损失过百亿元，实时完成风险资产重组，稳妥处置风险隐患资产，华融公司未发生债务违约和挤提事宜，最大水平防止了风险外溢和市场震惊。部际协调机制作用得以充分施展，协调香港证监会做好停牌复牌事情进展顺遂，华融公司股价在短暂颠簸后趋于稳固，有用管控市场风险、稳固投资者预期。
——推动资产公司化险瘦身、加速回归救助性金融主业。针对赖小民背离初心使命盲目扩张、严重毒化市场生态问题，银保监会以开展子公司整理整合为切入口，择机退出与主业协同效应不高、谋划效益较差的金融持牌机构，推动华融、长城、东方、信达4家公司整合撤并56家子公司，其中境外8家，非金子公司资产规模缩减1884亿元。华融公司列入整理的19家非金子公司中，已有2家整理注销、7家进入退出程序，同时还自行整理100多家隶属机构；信达公司自动调整结构，继转让信达财险之后，又出售幸福人寿所有股权，实现集中资源做主业；东方公司正在转让24家小额贷款公司。2019年四家资产公司在资产总规模稳中有降的情形下，新增收购不良资产5716亿元，不良资产营业占比达65%，提高10.3个百分点，纠错纠偏效果凸显。
——有用指导资产公司服务保障金融风险攻坚战大局。督促银保监会以金融供应侧结构优化为主导，围绕服务实体经济需要、化解金融风险，积极介入上市公司纾困、地方债务化解和高风险中小金融机构处置。2019年四家资产公司累计开展问题企业重组项目68个；实行市场化债转股项目16个，投放资金84亿余元。长城公司牵头实行中铁物债务重组和资产重组，东方公司主导北京大钟寺中坤广场救助重塑，信达公司和长城公司配合介入注资20余亿元处置锦州银行风险，充分施展市场化法治化处置风险专业优势，促进了金融风险缓释化解和问题企业解困重生。
事情启示
连续深化以案促改事情，是打赢提防化解金融风险攻坚战的主要行动。梳理总结赖小民案件以案促改事情经验，有以下几点启示可供借鉴。
第一，注重主体责任和监视责任协调协同。金融溃烂以案促改责任大、任务重、涉及面宽，单靠纪委监委一家不行，必须在党委（党组）向导下开展事情。中央纪委国家监委紧盯赖小民案件露出出的“两个责任”历久缺失缺位的突出问题，着力推动银保监会党委自觉扛起主体责任，压实纪检监察机构监视职责，在决议部署指挥、资源气力整合、措施手段运用上加倍协同高效。银保监会党委书记切实推行第一责任人职责，全力支持赖小民系列案件审查观察事情，直接带队赴华融公司现场指导风险处置等事情，对华融公司迅速稳固人心、稳固队伍、稳固谋划施展了把偏向、管大局、保落实的主要作用。纪检监察机构负责同志多次赴华融公司调研督导，详细领会公司系统政治生态和干部员工头脑动态，督促银保监会系统以案为鉴、以案促改。华融公司党委、纪委新班子周全推行“两个责任”，构建“党委牵头、纪委协助、部门推动、系统落实”的反溃烂事情款式，推动公司民风显著好转、干部员工做事创业的精气神重新焕发。实践证明，增强党的统一向导，领悟“两个责任”，同向发力、形成协力，是做好以案促改事情基本所在、要害所在。
第二，注重政治建设与营业生长相辅相成。没有脱离政治的营业，也没有脱离营业的政治。抓金融领域以案促改事情，必须解决政治建设与营业生长“两张皮”问题。整改事情中，针对赖小民等人违反党管金融原则，一味赚快钱、赚大钱等错误政绩观，督促华融公司周全增强党对金融事情的向导，把党建事情纳入金融机构向导班子审核系统，与营业同放置、同部署、同检查、同审核，增强政治引领、强力有用纠偏、促其回归本源。在肃清赖小民流毒影响的同时，推动明确新华融建设计划，千方百计引发金融企业内在活力，促其回归救助性金融主业，助力供应侧结构性改造，实现国有资产保值增值，在内外部环境十分庞大严重的情形下，既有力整治溃烂问题，又稳住谋划收入、维护公司品牌形象，极大提振市场信心，有力破除“反溃烂影响营业生长”的谬论。
第三，注重惩治溃烂与修复生态有机融合。政治生态好，人心就顺、正气就足，溃烂问题就会损失生存空间。开展金融领域溃烂以案促改，必须准确掌握惩与治、破与立的关系，坚持查清问题、防控风险、追赃挽损、填补制度短板、重塑政治生态“五位一体”协同推进。促改过程中，督促华融公司党委、纪委认真梳理赖小民系列案件中发现的问题线索，根据“惩处极少数，教育挽救大多数”、重在修复和重修政治生态的原则，审慎、平安、稳妥、有序做好涉案职员的核查处置事情，指导华融公司党委、纪委综合运用“四种形态”，掌握政策计谋，区分问题性子、客观事实、主观态度和事情显示，划分给予差别的处置、处分，通过拔“烂树”、治“病树”、正“歪树”，公司积存已久的不讲政治、不守礼貌、不遵纪律等问题获得有用纠治。与此同时，推动华融公司出台员工职务任免治理设施、要害岗位职员治理设施等10余项制度，从干部选任酝酿讨论、破格任用、支属回避等7个方面开展专项整治，选拔任用一批实干、苦干、醒目的干部，匡正选人用人民风，逐步实现政治生态的由“乱”转“治”。
第四，注重修章立制与落地奏效同步到位。违纪违法往往始于损坏制度、违反划定，赖小民系列案件就是蹂躏制度、削弱制度执行力的典型。抓金融领域溃烂以案促改，必须坚持一手抓制度完善，一手抓刚性执行，以两手抓、两促进牢固整改功效、提升治理效能。一方面，针对赖小民案件露出出的羁系制度和治理能力的短板和不足，督促银保监会增强羁系流程再造、羁系协同推进，闻一知十，发现并解决类似隐患、破绽，削减羁系盲区和真空，扎紧制度的笼子，推动源头预防。另一方面，针对制度执行过程中做选择、打折扣、搞变通等行为，确立全笼罩的制度执行监视机制，强化一样平常监视和专项检查，适时对执行现实效果检查评价，对有令不行、有禁不止的坚决查处，实时转达曝光，以有用问责强化制度执行，防止制度划定成为“纸老虎”“稻草人”。（钟纪言）
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